寿险培训（广州）内容摘要

时间：2017年4月12日早上九时许

地点：广州富友财智中心三楼培训课室

出席机构：美臣集团总裁及主要领导、均邦、致信、粤保联、美臣代理及山西分公司等各区域机构

嘉宾：陆家嘴国泰人寿陆敏、泰康保险张训评、鼎保集团

主持人：邓智丹

美臣保险经纪集团有限公司总裁余文在寿险培训开始前发表了讲话：

今天很高兴各界的精英能参加这次交流会，也很荣幸请到了美臣集团的创始人来给我们讲课，希望这次的交流在接下来的工作中对在座的各位有所帮助。

寿险培训正式开始，当天培训分为五大内容：

第一部分：丰泰一生终身寿险启动会

会议由陆家嘴国泰人寿陆敏讲解，首先讲解了陆家嘴国泰人寿的由来，陆家嘴是国内的地产大亨和投资专家，地产是只出租而不售卖，而国泰来自台湾的保险专家，而后两家企业合作成了现在的陆家嘴国泰人寿。现在陆家嘴国泰推出了一款“丰泰一生终身保险”，这款保险与以往的保险不同在于，以往的保险都是高杆杠的，以最小的投资换取最大的回报。而这款产品是低杠杆的，走的是国家政策。根据国家目前的情况，利率还会下滑，利率下滑我们交的息就会越来越少，如果把钱放进银行赚的也会越来越少。而“丰泰一生终身保险”是锁住利率，不会受国家的利率影响而发生改变。这款产品是持续、稳定的现金流，还是合法的不必申报的隐形资产，就算这人判刑、破产、剥夺人身权利也不会受影响。

第二部分：基本法介绍和运作

会议由美臣创始人庄总讲解，首先介绍保险代理与保险公司在销售领域里的优势和劣势。就现在而言，保险代理在定位、客户需求、商品、服务上面明显占优势。目前中国的保险代理在世界各地占的总保费额是6.3%，在未来的保险行业里将会形成产销分离的形式，保险公司致力于产品研发、投资管理、风险控制等，而保险代理专注于销售。以美臣集团的青岛分公司基本法为例，增员是以捆绑个人利益的方式实现。

第三部分：泰康人寿绿通方案

会议由张训评讲解，泰康保险集团成立于1996年8月22日，是一家集保险、资管、医养的三大核心业务的大型保险金融服务集团，在养老服务和医疗服务上能带给客户最大的保障。

并计划下周安排人员参观泰康养老社区， 组织客户及代理人一起到现场，了解泰康养老社区的运营服务，亲身体验感受。未来可用此项目开发高端客户与邀约服务，拓展高规模保费业务。

第四部分：如何操作保经科技网站的出单、佣金计算的流程

保经科技的张育铭讲解：保经科技网站的作用是便于行政人员管理保单和计算佣金，对于管理人员来说，可以清楚了解自己组织营销员的业绩情况。行政人员的系统操作主要分为三部份，①新契约：当我们新签了一份保单时，就要在这里新建一个契约，存档 ，生成一个受理编号 ②照会：保险公司针对客户资料需要补充的另行通知单位，由行政助理通知该保单的代理人做好补全事宜 ③保全：当这份保单出现问题时，可以在这里抽出并将解决的方案上传到保险公司。

第五部分：如何操作保经科技APP和介绍保经科技网站的安全性

会议由保经科技的Jacky总经理讲解：保经科技的app推出，便于保险业务员可以直接手机出单，不必只依靠电脑制单，方便快捷。保经科技的安保技术拿到了双重国际认证，因此不必担心客户的隐私会泄露。不久将来，保经科技会陆续开发寿险展业软件，结合各家保险公司的计划书系统，可以在手机段展业及发给客户综合保险计划书，做到分秒必争的高效营销。

2017年4月12日