为加强保险中介市场建设，规范中介市场行为，建立保险中介市场风险预警机制，促进保险中介业持续健康发展，特制定本中介机构分类方案。

一、分类评分标准

各保险中介机构根据分值实行分类。分类评分标准涵盖规范经营、诚信服务、行业协助和经营状况四大类共9个指标。

（一）规范经营

1、职业责任险购买及保证金缴存

（1）评价目的

评价是否依法经营。

（2）分值：10分

（3）评价标准

按时、按规定购买职业责任险或缴存保证金给予满分，否则0分。

2、监管数据、材料报送

（1）评价目的

评价是否依法经营。

（2）分值：10分

（3）评价标准

监管数据报送及时、准确，给予满分，否则0分。

3、监管费用缴交

（1）评价目的

评价是否依法经营。

（2）分值：10分

（3）评价标准

严格按照有关规定缴交监管费，给予满分，否则0分。

（二）经营状况

1、业务增长情况

（1）评价目的

评价市场退出风险。

（2）分值：15分

（3）评价标准

业务同比前半年有增长，给予满分，否则0分。

2、利润增长情况

（1）评价目的

评价市场退出风险。

（2）分值:10分

（3）评价标准

利润同比前半年不下降30%，给予满分；超过30% 0分。

新机构未满半年视同业务、利润有增长，给予满分。

（三）诚信服务

1、是否存在欺诈、财务数据不真实、销售误导等行为而被处罚。

（1）评价目的

评价单位的诚信度。

（2）分值：15分

（3）评价标准

不存在因欺诈、误导行为，财务数据不真实等而受到处罚，给予满分，否则0分。

2、职业证持证率

（1）评价目的

评价对单位人员的专业、诚信程度。

（2）分值：10分

（3）评价标准

持证率达到60%以上（含60%），给予满分，否则0分。

（四）行业协助

1、加入广东省保险中介行业协会以及履行缴费义务

（1）评价目的

评价单位的行业协助程度。

（2）分值：10分

（3）评价标准

已加入广东省保险中介行业协会，并及时缴费，给予满分，否则0分。

2、监管部门和协会会议和培训参与情况

（1）评价目的

评价单位的行业协助程度。

（2）分值：10分

（3）评价标准

按照要求准时参加会议和培训，给予满分，否则0分。

 

二、分类定义

按各项标准的总评分分类，将保险中介机构分A、B、C三类，分别表示与保险公司的合作紧密程度。

A类机构：总评分80以上（含80分），为优先合作单位；

B类机构：总评分60-79，为积极合作单位；

C类机构：总评分59以下（含59分），为谨慎合作单位。

 

三、特别说明

在评分过程中，中介机构凡是有以下其中一条的，不得列入A、B两类机构。

（1）未加入广东省保险中介行业协会，已加入协会但未履行缴交会费的义务；

（2）因严重违法而被监管部门处罚；

（3）参与保险诈骗活动，造成重大社会影响；

（4）疏忽管理，出现群体性事件或重大事件。

 

四、落实措施

根据各机构分类评分情况，广东省保险中介行业协会采取以下落实措施：

（一）通报分类评分信息

在中国保险监督委员会广东监管局、广东省保险行业协会、广东省保险中介行业协会的三个网站通报各机构的分类类别；

（二）分类评分期间

每半年评分一次，根据上半年最新数据信息，评定各机构的分类类别；

（三）合作导向

广东省保险中介行业协会与广东省保险行业协会签订“合作自律协议”，将分类结果作为保险公司与中介机构开展业务合作的依据，引导保险公司与优秀保险中介机构加强合作。

（1）全力支持保险公司与A类机构紧密合作；

（2）鼓励保险公司与B类机构合作；

（3）提醒保险公司与C类机构谨慎合作。

 

五、附则

（一）本方案实施范围：全省（不含深圳）保险中介法人机构、外地（含深圳）驻粤分支机构；

（二）本方案评分标准由广东省保险中介行业协会负责解释、修订。

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